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                     P2P平台倒了借的钱不还会怎么?警方最新通报来

更新时间:2019-01-11

  截至2018年年底,投之家被立案近半年以来,投之家专案保障金专户共归集资金1.5278亿元,解冻资金1209万元、查封房产52套、查封两家机构股东基金份额1.06亿元、查封设备两批。具体来看,追赃挽损的进程中波及到众多角色。逐日经济消息记者根据警方通报对此进行了梳理:

  3、约谈平台合作方资产端负责人以及平台资产端推荐方负责人,并核查督促其还款。

  配合方也要被追责

  5、一名返利渠道负责人采用刑事扣留强迫办法。

  1、存管银行账户解冻,共计2063万原路返回投资人个人账户。

原标题:P2P平台倒了借的钱不还会怎么?警方最新通报来了 (责编:杨曦、仝宗莉)

  然而,细观投之家立案以来的13份警方通报,就会发现经侦的一系列动作对行业的健康发展起到了正本清源的作用,更是对打算圈钱走人的举动产生了巨大威慑力。P2P平台被破案,不仅现有股东脱不了关系,原股东、借款方、担保方以及返利款、广告预付款相关的企业跟个人也逃不掉。

  2、拿到股权转让款被网上追逃的原股东自首,并退还取得的全额股权转让款;同时,经侦委托律师向投之家公司原股东及现股东发送律师函,追缴股权款及未到位股权注册资金;另外,还查封个人股东的房产两套。

  据2019年1月7日的最新警方通报,“投之家专案保障金专户共归集资金1.5816亿元;南山警方本周对平台相关任务人的资产进行查封解冻;南山警方已于2018年12月29日将本案涉案犯罪嫌疑人移送检察机关审查起诉,下一步警方将重点开展追赃挽损工作。”

  有业内人士向记者表示,原本大家都以为平台出事不会关涉到相关的协作方,所以浮现了一种气象就是某些相关方即使知道平台有问题,仍然加入推广。而投之家案件的处理方式树立一个标杆,对行业发展也起到了根本治理的作用。原来是劣币驱逐良币,当初明知平台有问题还去推广就会被催讨,从经济利益上来说,相关方对配合平台的决定会更谨慎,行业的风气也会好转。

  经侦多管齐下追赃挽损

  他认为,咱们的金融机构基本上还没有一个完整的退出机制,目前都是按照企业的破产清算程序进行,然而金融机构跟类金融机构都有它们各自的特点,更何况是从事金融业务的信息中介平台。在不条例或尺度的情况下,如何追偿就是要看相关执法部分的智慧。从通报的内容看,尽量挽回投资人的损失是目前经侦阶段的核心。

  在苏宁金融研究院互联网金融核心主任薛洪言看来,加大对标的借款、股权款、广告费预付款等追缴工作在商业层面无可非议,对返利渠道羊头获利款的追求,在打消部门羊头恶意敲诈因素外,某种程度上表明羊头返利被视作了不当获利,不受畸形的贸易准则保护。此举向市场释放了一种信号,在平台爆雷后,此前各类带有人血馒头性质的获利行为都有可能会被事后清算计帐,对肃清网贷市场不拘一格的灰色交易存在相当大的震慑意思。

  南山警方请求清退组连续加大催收力度,包括标的借款,股权款,广告费预支款,返利渠道(羊头)获取的返利款,并依据清退组的清退情况,对有还款才干而拒不还款的企业进行梳理排查,重点对局部企业发展侦察工作。值得一提的是,警方对一名拒不还款的借款人依法采取刑事拘留收禁强制措施,还成功抓获了4名潜逃境外的犯法嫌疑人,足以见其追赃挽损的信心和力度。

  事实上,投之家案件并非个例,只是众多立案平台中的代表。中国社会科学研究院金融研讨法与金融研究室副主任尹振涛表现,投之家案件有典型代表性,从深圳警方对投之家案的定性,到一步步追讨资金过程中的通报,都是可能反映出很有价值、有代表性的货色。

  2018年7月13日,投之家被爆出逾期后,受到了P2P圈内人士重点关注,如果说,此前圈内人对暴雷平台还不是很重视,那么从投之家案起,大多数人的神经都绷得弛缓起来。随着投之家事件的进一步发酵,从逾期到中心高管失联再到经侦破案,无论是圈内人仍是投资人,对P2P行业的信念都被这最后一根稻草压坍了。

  尹振涛告诉记者,这种处置方法对一些歹意的老赖、蓄意隐藏资金或者供应便利的行动有一定的警示作用,也提醒相干的合作方踊跃配合。至于广告、返利都是销售环节,不能说它们是帮凶,但确切在遵法行为当中起到过必定的帮助,让它们退款也是公平的。

  4、对一名担保方负责人采取取保候审逼迫措施,恳求该担保方制定还款盘算,警方将监督其还款计划落实情况。

  随后,自9月10日起,公安机关开始对网贷平台涉嫌非法集资案件发展集中网上登记,首批上线登记的网贷平台案件有50起。公安部发文表示,为有利于公安机关及早准确查清事实、确认投资人合法权力、依法处理,请投资人如实、全面登记身份及投资信息。同时布告还公布了登记平台及网址,登记时间为2018年9月10日-2019年3月9日。

  不过,部分投资人对追回资金并不太大的信心。曾有投资人向每日经济新闻记者表示,不是很愿意去非法集资案件投资人信息登记平台进行登记,一是由于P2P的网站和APP无奈畸形打开,从而导致资料信息缺失,还有一大部分起因是觉得追回资金可能遥遥无期,渴望很渺茫。事实上,事实情形并非如此达观,从经侦对投之家案件的处理方式来看,投资人的资金还是有追回的可能性。

  投之家事件发生后,深圳市公安局南山分迅速反应,在2018年7月14日通过微信发布布告称,对“深圳投之家金融信息服务有限公司(投之家)”涉嫌集资诈骗案立案侦查。